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                                  太阳城娱乐网站_重庆燃气关于重庆市能源投资团体财政有限公司2017年半年度风险评估陈诉

                                    重庆燃气团体股份有限公司

                                    关于重庆市能源投资团体财政有限公司

                                    2017 年半年度风险评估陈诉

                                    公司凭证《重庆燃气团体股份有限公司与重庆能源投资团体财政有限公司发保留款营业风险应急处臵预案》的要求,通过磨练重庆市能源投资团体财政有限公司(以下简称“财政公司)《金融容许证》、《企业法人业务执照》等证件资料,并审视财政公司 2017 年 6 月资产欠债表、损益表、现金流量表(未经审计)等财政报表,对财政公司与财政报表相干的资金、信贷、投资、审核、信息打点等风险打点系统的拟定及实验环境举办了评估,详细环境陈诉如下:

                                    一、财政公司的根基环境财政公司是经中国银行业监视打点委员会重庆监视管

                                    理局渝银监复[2014]169 号文件核准创立的非银行金融机构

                                    2014 年 11 月 21 日取得《金融容许证》(机构编码:L0203H250000001),2014 年 11 月 26 日取得《企业法人业务执照》(注册号:91500000320444743N)。

                                    财政公司注册成本 100,000 万元,个中:重庆市能源投

                                    资团体有限公司(以下简称“重庆能源”)出资人民币 85,000万元,占注册成本的 85%;重庆松藻煤电有限责任公司出资人民币 10,000 万元,占注册成本的 10%;重庆顺安爆破器械

                                    有限公司出资人民币 5,000 万元,占注册成本的 5%。公司法定代表人:冯跃,注册及业务地:重庆市渝北区洪湖西路 12

                                    号 1 楼。

                                    财政公司策划范畴:对成员单元治理财政和融资参谋、名誉鉴证及相干的咨询、署理营业;帮忙成员单元实现买卖营业金钱的收付;经核准的保险署理营业;对成员单元提供包管;

                                    治理成员单元之间的委托贷款及委托投资;对成员单元治理单据承兑与贴现;治理成员单元之间的内部转账结算及响应

                                    的结算、清理方案计划;接劳绩员单元的存款;对成员单元治理贷款及融资租赁;从事同业拆借;承销成员单元的企颐魅债券;除股票投资以外的有价证券投资。

                                    二、财政公司内部节制的根基环境

                                    (一)公司管理布局及节制情形

                                    财政公司凭证《重庆市能源投资团体财政有限公司章程》

                                    划定成立了股东会、董事会、监事会,实施董事会率领下的总司理认真制,明晰了股东会、董事会、监事会、高级打点层之间各负其责、类型运作、彼此制衡的财政公司管理布局。

                                    财政公司凭证决定体系、执行体系、监视反馈体系相互制衡的原则设臵了财政公司组织布局。财政公司组织布局如下:

                                    财政公司董事会认真拟定财政公司的总体策划计谋,担保财政公司成立并实验充实而有用的内部节制系统;认真审

                                    批整体策划计谋。董事会下计划谋成长委员会、风险节制委员会、审计委员会和薪酬打点委员,计谋成长委员会组织拟定中恒久成长计谋筹划,并不按期地按照表里部成长状况予以调解和完美;风险节制委员会组织拟定财政公司风险打点政策;审计委员会认真内部审计重大事项的决定;薪酬委员会组织拟定财政公司薪酬打点制度和政策。

                                    财政公司监事会对董事会及其成员和高级打点职员举办监视。监事会对股东会认真并陈诉事变。

                                    财政公司打点层成立了总司理办公集会会议制度及授权管

                                    理决定机制,确保董事会授权范畴内重大事项实施集团决定。

                                    财政公司打点层下设营业检察委员会,高级打点职员之间职责划理解确。财政公司遵循前中靠山恰当疏散的盛大原则,设臵了综合打点部(党群事变部)、财政打算部、结算营业部、信贷营业部、风险合规部、审计监察部。

                                    (二)风险的辨认与评估财政公司各部分在其职责范畴内按照各项营业的差异

                                    特点拟定差异的风险节制制度、尺度化操纵流程和风险防御法子。风险合规部回收有用风险评估的器材和要领,按期或不按期对营业、产物、处事、制度和流程,以及信息体系中的风险举办主动辨认与精确评估。审计监察部推行内部节制监视职能,对营业勾当和风险打点环境举办监视和审计。

                                    (三)首要节制勾当

                                    财政公司风险节制的重点是名誉风险、活动性风险、市场风险、操纵风险以及合规风险。

                                    1.结算营业及资金打点财政公司按照国度有关部分及人民银行划定的各项规章制度,拟定了《账户打点步伐》、《人民币结算营业打点步伐》、《人民币存款营业打点步伐》、《反洗钱打点步伐》等营业打点步伐,有用防备了内部操纵风险和违规举动,防备洗钱、金融诈骗等犯科勾当,确保了财政公司和客户资金的安详。

                                    (1) 在成员单元存款营业方面,财政公司严酷遵循划一、自愿、公正和厚道名誉的原则,保障成员单元资金的安详,维护各当事人的正当权益。

                                    (2) 财政公司严酷执行账户打点的有关划定,当真执行

                                    存款人开、销户打点划定。严酷打点预留签章和存款付出根据,进步对签章、单据真伪的甄别手段,有用地防备诈骗勾当。成立了财政公司与客户、财政公司内部营业台账与管帐账之间的按期对账制度。

                                    (3) 财政公司严酷执行不相容岗亭相疏散制度,预留银

                                    行财政专用章和预留银行名章由差异职员分担;行使和保管重要营业印章的职员不得同时保管相干的营业单证;财政公

                                    司对单据、重要空缺凭据实施严酷打点,严酷执行入库、挂号、领用手续,按期盘货查库。

                                    (4) 在资金打算打点方面,财政公司营业策划严酷遵循

                                    《企业团体财政公司打点步伐》对资产欠债打点要求,通过拟定和实验资金打算打点,担保财政公司资金的安详性、效益性和活动性。

                                    (5) 资金齐集打点和内部转账结算营业方面,成员单元

                                    在财政公司开设结算账户,通过专网传输路径实现资金结算,严酷保障结算的安详、快捷,同时具有较高的数据安详性。

                                    财政公司对每笔营业实时记账、复核;确保入账实时、精确,并成立题目反馈机制。

                                    (6) 对外融资方面,财政公司成立了《单据贴现、转贴现、再贴现营业打点步伐》、《信贷资产转让营业打点步伐》,在现实操纵中严酷遵守禁锢部分对财政公司的营业范畴和营业局限限定。

                                    2.信贷营业风险节制财政公司贷款的工具仅限于团体的成员单元。财政公司按照种种营业的差异特点拟定了《营业检察委员会事变规程》、《客户名誉品级评定打点步伐》、《授信营业打点步伐》、《活动资金贷款操纵规程》、《牢靠资产贷款操纵规程》、《融资租赁营业打点步伐》、《贷后打点操纵规程》、《委托贷款营业打点步伐》、《包管营业打点步伐》等打点制度,以类型操纵信贷营业,节制名誉风险及操纵风险。财政公司成立了贷款风险分类制度,类型贷款质量的认定尺度和措施,严禁袒护不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。

                                    (1) 财政公司与信贷营业相干岗亭设臵分工公道、职责明晰,做到审贷疏散、营业包办与管帐账务处理赏罚疏散。

                                    (2) 财政公司成立了营业检察委员会,委员由公司高管

                                    及各有关部分司理接受,认真信贷营业的集团审媾和决定。

                                    (3) 财政公司成立了信贷营业相干操纵类型,明晰贷前

                                    观测、贷时检察、贷后搜查各个环节的事变尺度和尽职要求。

                                    (4) 财政公司成立了贷款风险分类制度,类型贷款质量

                                    的认定尺度和措施,严禁袒护不良贷款的真实状况,确保贷款质量的真实性。

                                    3.投资营业财政公司尚未取得对外投资营业资格。

                                    4.内部审计

                                    财政公司实施内部审计制度,设立了审计监察部,是审计委员会常设机构。财政公司成立《内部节制打点步伐》、《内部审计打点步伐》,对经济勾当全程举办内部审计和监视。

                                    针对内部节制执行环境、营业和财政勾当的正当性、合规性、风险性、精确性、效益性举办监视搜查,发明内部节制单薄环节、打点不完美之处和由此导致的各类风险,向打点层提出有代价的改造意见和提议。

                                    5.信息体系财政公司信营业体系是由软通动力公司开拓的营业运

                                    营打点体系,并由其提供后续支持。体系操纵严酷实验授权和电子署名打点,相干职员需凭 U-key、用户名、用户暗码认证后才气登录体系。体系主机处事器存放于关闭、独立的机房,机房配有不中断电源装备,机房需经审批赞成且有体系打点员陪同方可收支,机房的安详获得保障。今朝财政公司信息化体系运行不变正常。财政公司的计较机收集现已实验了有用断绝,将营业内网(局域网)与外网(互联网)严酷疏散,确保了信息体系的安详运行。为进一步增强打点,财政公司拟定了《体系授权与信息数据打点步伐》、《机房打点步伐》、《计较机安详行使打点步伐》、《信息体系打点步伐》、《焦点营业体系妨碍应急打点步伐》、《数字证书打点步伐》等多项打点制度,类型了相干营业的操纵,满意财政公司营业核算和类型自身营业成长的必要。

                                    (四)内部节制总体评价

                                    财政公司的内部节制制度健全,风险打点的信息交换和反馈机制有用;执行有用。在资金打点方面较好的节制了资金流转风险;信贷营业方面财政公司成立了响应的信贷营业风险节制措施;使整体风险节制在公道的程度。

                                    三、财政公司策划打点及风险打点环境

                                    (一)策划环境

                                    制止 2017年 06月 30日,财政公司资产总额 59.51亿元,存放同业金钱 17.53 亿元,存放中央银行金钱 3.42 亿元,发放贷款及单据贴现资产 38.46 亿元,,接收存款 46.75 亿元;

                                    2017 年上半年实现业务净收入 0.87 亿元,实现净利润 0.57亿元(以上数据未经审计)。

                                    (二)打点环境

                                    财政公司自创立以来,一向僵持妥当策划的原则,严酷凭证《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监视打点法》、《企业管帐准则》、《企业团体财政公司打点步伐》和国度有关金融礼貌、条例以及财政公司章程类型策划举动,增强内部打点。财政公司按照对风险打点的相识和评价,未发明财政公司存在违背中国银行业监视打点委员会颁布的

                                    《企业团体财政公司打点步伐》划定的环境。

                                    (三)禁锢指标

                                    按照《企业团体财政公司打点步伐》划定,财政公司的各项禁锢指标均切合划定要求:

                                    1.成本富裕率不得低于 10%

                                    成本富裕率
                                  责任编辑:cnfol001

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